Ставки по нецелевым кредитам по-прежнему кусаются

Рынок нецелевых кредитов наличными постепенно восстанавливается: объемы выдач растут, ставки снижаются. Но очень медленно и осторожно.

У кого минус меньше?

За время кризиса рынок кредитов наличными пострадал больше других сегментов розничного кредитования: после «черного» декабрьского вторника в 2014 году драйвером выживания кредитов для «физиков» стала ипотека, жизнь которой сохранила целевая госпрограмма. Читать далее

Сбербанк снизил кредитные ставки на 1 процент

Сбербанк снизил процентные ставки по потребительским кредитам на один процентный пункт с 1 октября 2016 года. Об этом говорится в сообщении кредитной организации.

В частности, минимальная ставка по потребительскому кредиту под поручительство физических лиц теперь составляет 13,9 процента годовых. По потребительскому кредиту без обеспечения — 14,9 процента годовых в рублях. По потребительскому кредиту военнослужащим участникам НИС процентные ставки теперь составляют 15,5 процента годовых в рублях с обеспечением и 16,5 процента годовых в рублях без обеспечения. Читать далее

Заемщикам объяснили, как запретить банкам списывать долг с карты

Выпущена специальная брошюра на тему борьбы в произволом кредитных организаций.

Научить заемщиков бороться с банками, которые списывают долг по кредиту с зарплатных и пенсионных карт, решили общественники. Для этого они разработали специальную памятку.

Как рассказали в Общероссийском народном фронте, в последнее время банкиры взяли на вооружение новую хитрую ловушку. Читать далее

ОКБ: подозрительных заявок на кредиты в России стало почти вдвое больше

В первом квартале этого года количество подозрительных заявок на кредиты от физлиц выросло на 82% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. При этом общее количество входящих заявлений увеличилось менее чем на 30%.

Эксперты ОКБ провели анализ кредитных заявок на основе данных системы противодействия кредитному мошенничеству на межбанковском уровне «Национальный хантер», которая за 2015 год зафиксировала более 360 тысяч попыток мошенничества.

«Продолжает увеличиваться количество заявлений от так называемых социальных мошенников, то есть заемщиков, которые предоставляют недостоверную информацию о своем трудоустройстве и доходе для повышения своих шансов на получение кредита. В настоящий момент почти четверть подозрительных заявок содержит такую информацию», — пояснил генеральный директор ОКБ Даниэль Зеленский.

Наиболее существенный прирост количества заявок с подозрением на мошенничество эксперты бюро зафиксировали в первом квартале в Дальневосточном федеральном округе (+182%), Южном федеральном округе (+123%), Сибирском федеральном округе (+121%), Северо-Кавказском федеральном округе (+117%) и Приволжском федеральном округе (+106%).

В 2015 году, по данным ОКБ, подозрительных заявок стало больше на 50% — их количество выросло до 362 тысяч инцидентов с 244 тысяч в 2014 году. Пик активности мошенников пришелся на декабрь, когда количество сомнительных заявлений составило более 50 тысяч (против 27 тысяч таких заявок годом ранее).

Ранее, напомним, ОКБ отмечало, что объем «плохих» долгов (с просрочкой платежа более 90 дней) за год вырос в России на 32% и сейчас составляет 1,03 трлн рублей, или 18,3% от общего объема ссудной задолженности.

Конкурирующее с ОКБ Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) в марте сообщало, что, по его данным, количество выданных российскими банками кредитов с признаками мошенничества в 2015 году возросло на 12,6% — до 596 тысяч.

Доля кредитов с признаками мошенничества от общего количества выданных кредитов также выросла, составив по итогам 2015 года 2,38%. В 2014 году доля таких кредитов составляла 2,07%.

Кредитами с признаками мошенничества считаются займы, обслуживание которых не осуществлялось заемщиками с первого месяца действия кредитного договора.

Замминистра финансов: АСВ попросит у Центробанка еще 100 млрд рублей

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) может обратиться к Центробанку РФ за очередным кредитом на 100 млрд рублей для пополнения фонда страхования вкладов. Об этом заявил замминистра финансов Алексей Моисеев. По словам чиновника, соответствующий вопрос совет директоров АСВ рассмотрит в середине июня.

О том, что АСВ обратится к Центробанку за новым кредитом в июне, в понедельник на прошлой неделе говорил журналистам глава АСВ Юрий Исаев. Он, однако, не смог уточнить, сколько средств из нынешнего кредитного лимита уж выбрано и сколько госкорпорация попросит у ЦБ. Читать далее

Сколько стоит кредит на отпуск

Кредиты на отпуск — вымирающий вид. Целевые продукты такого рода остались в линейках считаных банков и востребованы лишь у кредитных «наркоманов». Эксперты советуют обратить внимание на другие способы занять денег на путешествие, более экономные и доступные.

По словам руководителя сектора аналитики кредитных продуктов Елены Судариковой, целевые кредиты на отпуск выдают сейчас не более десяти банков. Причем даже у этих игроков доля подобных займов невелика: так, по словам начальника департамента потребительского кредитования Кредит Европа банка Евгения Емельянова, доля кредитов на отдых составляет порядка 10% от общего объема выдачи POS-кредитов. Читать далее

Количество россиян с более 5 кредитами упало на 48%

Количество заемщиков, имеющих 5 и более действующих кредитов, за год сократилось почти наполовину до 300 тыс. человек, подсчитало Национальное бюро кредитных историй (НБКИ).

В этом сегменте заемщиков было зафиксировано снижение долговой нагрузки на 0,77 процентного пункта.

В частности, по информации 3,8 тыс. кредиторов, передающих сведения в НБКИ, по состоянию на 01.04.2016 г. количество заемщиков, имеющих 5 и более одновременно действующих кредитов, составило 306,9 тыс. человек, снизившись по сравнению с 01.04.2015 г. на 47,8% (или на 282,1 тыс. чел.). Читать далее

Почти треть дохода россияне тратят на погашение кредитов

Населению с каждым днем все сложнее расплачиваться по долгам. По данным Национального бюро кредитных историй, на 1 апреля долговые обязательства граждан выросли до 27,13%. Для сравнения в октябре 2015 года они составляли 22,7%. При этом за прошедшие шесть месяцев нагрузка увеличилась для всех категорий заемщиков. Как долго россиянам придется затягивать пояса.

Алена Афанасьева, старший аналитик ГК FOREX CLUB:

«Эти данные отражают состояние высоко закредитованных заемщиков, которое только ухудшается. Здесь по-прежнему играет роль все еще негативная динамика реальных располагаемых доходов. Читать далее

ЦБ: россияне стали чаще обращаться за микрокредитами, но берут в долг меньшие суммы

Количество договоров, заключенных микрофинансовыми организациями (МФО) в прошлом году, превзошло уровень предыдущего года почти на треть. При этом объем выданных микрозаймов вырос лишь на 6,5% и составил 139,9 млрд рублей. Такие данные приводятся в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых организаций» Банка России.

Увеличение общего объема выданных средств обусловлено ростом количества займов, выданных физическим лицам, отмечается в документе ЦБ. В то же время средняя сумма такого займа снизилась с 12 200 до 10 400 рублей. Читать далее

НБКИ отмечает рост долговой нагрузки заемщиков в РФ

После снижения в конце 2015 г. текущая долговая нагрузка российских заемщиков снова выросла на 4,43 процентного пункта, сообщает Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) на основании данных от 3,7 тыс. российских кредиторов (банки, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы).

Так, на 01. 04. 2015 г. текущая долговая нагрузка (отношение ежемесячных платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу, или PTI — payment to income) среднего российского заемщика составила 27,13%, увеличившись на 4,43 процентного пункта по сравнению с аналогичным показателем по состоянию на начало октября 2015 г. (22,70%), Читать далее