Архив метки: блокировка счетов

Правительство намерено запретить банкам блокировать счета без объяснения причин

Банки

Правительство РФ рассмотрит проект закона, который запретит банкам отказывать в проведении операций клиентов или блокировать их счета без объяснения причин. Об этом премьер-министр РФ Михаил Мишустин заявил на заседании правительства РФ. Законопроект совершенствует механизм принятия решения об отказе клиентам в подобных случаях.

«Сейчас банк имеет право отказаться выполнять распоряжения клиента и даже заблокировать его счет, если у последнего не хватает какого-то документа, подтверждающего его добросовестность. Причем банк вправе делать это без объяснения причин», — рассказал Мишустин. Читать далее →

ЦБ изменит основания для блокировки счетов

Банки

Центробанк намерен внести поправки в критерии сомнительных операций, из-за которых банки могут заблокировать счета, пишет РБК. Такие поправки в положение 375-П касаются признаков сомнительных операций. Перечень критериев необычных операций «не обновлялся на протяжении последних восьми лет», то есть с момента появления положения в 2012 году, обращает внимание представитель ЦБ. Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг» Читать далее →

Банк «Точка» научил искусственный интеллект предсказывать блокировки счетов​​​​​​​

Банки

Банк «Точка» теперь может предсказывать блокировки по счету клиента в ближайшие 3 месяца от налоговой, говорится в сообщении кредитной организации. Для этого специалисты по машинному обучению создали соответствующий алгоритм.

Так, если вероятность блокировки превышает 80%, клиенту сообщают об этом в письме на e-mail и дают рекомендации, которые помогут избежать проблем со счетом. Читать далее →