Инвестиционный советник – официальный участник рынка ценных бумаг, наделенный правом консультировать частных инвесторов и получать за это деньги. За каждый совет, который инвестор использовал, консультант несет ответственность. Намеренное введение своего клиента в заблуждение, которое привело к потерям может быть оспорено в суде. Если вина консультанта будет доказана, он возместит убытки.
Какие задачи стоят перед инвестиционным советником
Индивидуальный инвестиционный советник приглашается главным образом для того, чтобы помочь вложить деньги в ценные бумаги правильно, в результате сохранить или приумножить их. Специалист не дает гарантированного обещания прибыли, но делает разумный, логически обоснованный прогноз.
Функцию инвестиционного советника выполняет компания или индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в официальном реестре Банка России. Финансовый инвестиционный советник, данных которого нет реестре, не имеет законного права заниматься этой деятельностью и фактически не несет ответственности за предоставление сведений заведомо ложных.
Деятельность инвестиционного советника не ограничивается консультацией по рынку ценных бумаг. Он вправе давать советы по вложениям в опционы, фьючерсы и другие финансовые инструменты, облигации, паи ПИФов.
Как защититься от недобросовестных советников
В первую очередь нужно проверить, записан ли инвестиционный советник ЦБ РФ в соответствующем реестре. Затем желательно внимательно изучить закон «О рынке ценных бумаг». В законе четко прописаны требования к этой деятельности, содержанию и форме инвестиционной рекомендации.
Сайты этих компаний и индивидуальных предпринимателей в поисковых системах обозначаются специальным символом – «чекбоксом в кружке синего цвета». Любой официальный инвестсоветник, ведущий деятельность в РФ, состоит в одной или нескольких саморегулируемых организациях:
- НАУФОР
- НФА
- АМИКС
Внимательное изучение отзывов в сети поможет сделать окончательный выбор.
Примерная схема работы инвестсоветника
После заключения соглашения советник составляет инвестиционный портфель. В этом документе есть несколько обязательных пунктов:
- максимальная сумма инвестиций клиента
- период вложений
- пожелания клиента по доходности
- допустимые убытки
- персональные данные клиента
После согласования указанной в документе информации советник приступает к подготовке персональных рекомендаций. Рекомендации оставляются на основе полученных данных, поэтому быть кристально честным в интересах клиента. Специалист всегда полагается на опыт клиента. Когда опыта нет, советник предложит начать с наименее рискованных вложений. Например, купить корпоративные облигации, имеющие стабильно высокий рейтинг.
Иллюстрация к статье: